尊敬的张局长、刘局长、李行长,各位领导,各位专家,大家下午好!很高兴能出席今天的会议,在当前经济应对全球金融危机,尤其是美欧债务危机,促进广东经济持续发展的关键时刻,广东省中小企业局和广发银行联合举办“携手广发,成长共赢”—— 中小企业融资与发展群英会,这对进一步加大中小企业金融支持力度,提升中小企业金融服务,促进中小企业健康发展以及保持广东经济持续增长都具有重要的意义,借此机会,我谨代表人民银行广州分行向会议的召开表示热烈的祝贺并预祝会议取得圆满成功!
下面我想给大家简单介绍一下广东中小企业融资的基本情况以及人民银行促进中小企业融资的主要工作和下一步工作设想。
第一,广东中小企业融资的基本情况。我省中小企业融资仍以银行贷款为主,直接债务融资的规模还算小,近年来,广东省中小企业贷款投放增长较快,贷款占比不断提高,到今年九月末,全省中小企业人民币贷款余额1.96万亿元,同比增长24%,高于各项贷款增数10.2个百分点,在全部企业贷款余额达到了61%,这是史无前例的,占比同比上升了5.5个百分比,同时在票据融资方面,到今年九月末,在全省中小企业票据贴现余额648.97亿元,同比增长10.6%,占全国企业票据贴现的余额有67%,占比也是最大的。2001南广东省银行间债券市场累计发行债券总额1199.4亿元,同比增长37.55%,其中,中小企业在银行间债券市场融资37.4亿元,占比3.12%。
第二,人民银行促进中小企业的主要工作。人民银行广东分行历来高度重视支持中小企业发展工作,逐步建立窗口指导,工具引导,评估督导、市场辅导为中心的中小企业融资政策支持体系。窗口指导就是通过窗口指导金融机构优化信贷结构和明确中小企业信贷投向,广东分行下发了关于进一步做好中小企业金融服务工作的若干意见等文件,指导金融机构优化信贷结构,加大对中小企业信贷投放的力度。同时,我们按季召开货币信贷政策,以广东经济发展的联席会议,指导金融机构重点将来对中小企业在自主创新、节能环保及转型升级等方面的金融支持。工具引导就是应用差别存款准备金率,再贴现金率,引导中小企业的现金投放,我行分行在地方金融机构实行16%到19%准备金率的基础上,根据金融机构中小企业贷款指标,实行差别存款准备率动态调整政策,对不符合信贷的金融机构,比如对中小企业信贷投放少的金融机构,实行了处罚机制,促进对中小企业金融贷款投放。同时,我们分行还明确再贴现的业务定位,重点向中小企业倾斜。2011年度,全省累计办理债券贴现业务1533亿,金额达到了88.03亿元。评估督导,就是通过建立信贷评估制度,督导各金融机构落实中小企业信贷政策,我分行积极探索建立对金融机构贯彻执行人民银行中小企业信贷政策情况的合理评价和有效监督机制。我行通过实施信贷评估,促进信贷资金更多流向中小企业。市场辅导,就是通过辅导中小企业在银行间债券市场绩优票据,拓宽融资渠道,分行联合交易商协会以及相关的金融机构共同推出了区域绩优债务融资模式,支持区域内拥有核心技术,产品有良好市场前景的中小企业联合起来,利用政府专项风险措施实施,在银行市场发行集合票据,2011年11月3日佛山市率先在全国发行了第一期区域绩优中小企业集合票据,发行金额达到3.59亿元。与此同时,我们分行还通过加强信用档案建设,改进外汇管理服务,搭建银企交流平台等多方面的措施,为中小企业营造良好的融资环境。
第三,下一步的工作设想。中小企业是国民经济和社会发展的重要力量,加快发展中小企业金融服务体系,有效解决中小企业融资难问题,不仅是我国中小企业发展的客观需要,而且是确保经济活力,促进经济增长,保障充分就业,构建和谐社会的现实要求。我们分行将一如既往地积极引导金融机构,继续加大对中小企业的支持力度。目前,中小企业融资难的问题,主要是小型和微型企业融资难,金融机构支持小微企业健康发展,将是今后金融服务民生的重点工作,也是金融机构履行社会责任的重要方面。因此,金融机构应把解决融资难问题的重点放在小微企业上,设立中小微服务机构,研究开发适合小微企业的金融产品,简化审贷环节,提高小额企业融资便利化。
人民银行将进一步完善以小微企业信用信心为主的增信系统,推动全社会信用建设,为金融机构回归金融信用的本源创造条件,也为小微企业降低融资成本成为可能。同时我们也深深知道,解决中小微企业融资难问题,是一项系统工程,仅靠银行的参与是远远不够的,我们将进一步开拓中小微企业直接融资的金融市场,充分利用区域绩优债务融资的方式,帮助中小微企业切实地解决融资难问题,为此,这需要多个相关部门的联动和配合,共同履行各自的社会责任。下一步我们将坚持以政府为主导,市场化操作,全社会参与的原则指导下,要进一步建立健全信用约束、法律保障、政策刺激三大工作机制。今后,希望各金融机构加强与中小企业沟通合作,进一步加大金融支持和金融创新的力度,帮助企业度过难关,平稳健康发展,同时也希望各位领导继续关心和支持中小企业金融服务工作,促进中小企业转型升级和广东经济更好更快发展。谢谢大家!